En 2024, el mercado inmobiliario de Estados Unidos sufrió una notoria caída, con las ventas de viviendas existentes disminuyendo a niveles que no se veían desde 1995. La Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios informó que solo se vendieron 4.06 millones de casas durante el año, lo que representa una disminución del 0.7% respecto a 2023. Esta reducción resalta las dificultades que enfrentan tanto compradores como vendedores en la situación económica actual.
In 2024, the United States housing market experienced a significant downturn, with existing-home sales plummeting to levels not seen since 1995. The National Association of Realtors reported that only 4.06 million homes were sold throughout the year, marking a 0.7% decrease from 2023. This decline underscores the challenges faced by both buyers and sellers in the current economic climate.
Varios factores importantes han sido señalados como responsables de esta caída:
- Altas Tasas Hipotecarias: A lo largo de 2024, la tasa promedio para una hipoteca fija a 30 años osciló entre el 6% y el 8%, haciendo que la financiación de viviendas resultara cada vez más onerosa para los compradores potenciales. A pesar de que la Reserva Federal implementó tres recortes en las tasas a corto plazo durante el año, las tasas hipotecarias se mantuvieron elevadas, recientemente superando el umbral del 7%. Esta continua elevación de las tasas ha disuadido a muchos posibles propietarios de ingresar al mercado.
- Incremento en los Costos de Propiedad: Además de las tasas hipotecarias, gastos adicionales como el seguro del hogar y los impuestos sobre la propiedad han aumentado, tensando aún más las finanzas de los compradores potenciales. Estos costos crecientes han agravado los desafíos asociados con la compra de una vivienda, llevando a muchos a reconsiderar o posponer sus decisiones de compra.
- Inventario de Viviendas Limitado: El mercado también se ha caracterizado por una oferta restringida de viviendas disponibles. En diciembre de 2024, el inventario se situó en 1.15 millones de unidades, reflejando una disminución del 13.5% respecto a noviembre pero un aumento del 16.2% comparado con diciembre de 2023. Esta disponibilidad limitada ha impulsado el precio de las viviendas hacia arriba, exacerbando aún más los problemas de asequibilidad para los compradores.
- Elevated Mortgage Rates: Throughout 2024, the average rate for a 30-year fixed mortgage fluctuated between 6% and 8%, making home financing increasingly burdensome for potential buyers. Despite the Federal Reserve implementing three short-term rate cuts during the year, mortgage rates remained high, recently surpassing the 7% threshold. This persistent elevation in rates has deterred many prospective homeowners from entering the market.
- Rising Homeownership Costs: Beyond mortgage rates, additional expenses such as home insurance and property taxes have escalated, further straining the finances of potential buyers. These increasing costs have compounded the challenges associated with purchasing a home, leading many to reconsider or postpone their buying decisions.
- Limited Housing Inventory: The market has also been characterized by a constrained supply of available homes. In December 2024, the inventory stood at 1.15 million units, reflecting a 13.5% decrease from November but a 16.2% increase compared to December 2023. This limited availability has driven home prices upward, further exacerbating affordability issues for buyers.
Impact on Home Prices
Variaciones Regionales
La caída en las ventas de viviendas no fue homogénea en todo el país. Las regiones del Noreste, Sur y Medio Oeste experimentaron disminuciones en las ventas, mientras que el Oeste vio un ligero aumento. Estas disparidades regionales sugieren que las condiciones económicas locales y la dinámica del mercado inmobiliario tienen roles significativos en el influjo de la actividad de ventas.
Perspectivas para 2025
Outlook for 2025
Looking ahead, there is cautious optimism among some economists regarding the housing market’s prospects in 2025. Factors such as increased housing inventory and a robust job market are expected to contribute to a potential rebound in home sales. Projections for the year vary, with anticipated increases in sales ranging from 2.3% to 12%, depending on economic conditions and mortgage rate trends.
